Обналичивание денег через ИП последствия

Обналичивание денег через ИП или ООО: последствия, ответственность, схема, выгодна ли обналичка

Обналичивание денег через ИП последствия

В России начала 90-х годов было придумано бесчисленное количество схем, позволяющих быстро обогатиться, или легализовать нечестно полученные доходы. обманув государство. Многие из них, к сожалению, в несколько измененном виде существуют и поныне.

Например, широко известно понятие «обнал» или «обналичка». Так называют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме денежные средства в обход уплаты налога. Наиболее распространенным способом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, сопровождающееся, в некоторых случаях, подделыванием документов.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа.

Или позвоните нам по номеру:

8 804 333 71 85 (Звонок Бесплатный)
Это быстро и бесплатно !

Суть процесса

Однокоренные слова «обналичивание» и «обналичка» употребляются, как правило, в несколько разных значениях. Под обналичиванием понимают вполне законное снятие денег с безналичных счетов, а также перевод в денежный эквивалент ценных бумаг. Незаконные действия по получению наличных средств со счетов принято называть обналичкой или обналом. Однако грань между данными явлениями достаточно тонкая.

Главной целью обнала является уход от налогов. Именно в этом и состоит незаконность таких действий. Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Популярные схемы

Итак, каким же образом, и в каких случаях осуществляется обналичка? Существует несколько основных схем обналичивания денег через ИП и ООО, а также другими методами:

  • Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги. Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается. Регистрируются такие фирмы, как правило, на людей, введенных в заблуждение или имеющих алкогольную, наркотическую зависимость ;
  • Привлечение банка. Нередко в процедуре обналички денег задействованы недобросовестные коммерческие банки;
  • Перевод денег на вклады физлиц. Человек открывает счет в банке, а компания переводит на него необходимую сумму, после чего хозяин вклада деньги снимает;
  • Через фирмы, оформленные по подложным паспортам. Нередко фирмы-однодневки оформляются на формальное лицо, при помощи найденного или украденного паспорта. Мошенники получают наличные деньги, а ответственность за неоплаченные налоги несет человек, паспорт которого был использован;
  • Использование средств маткапитала. Чтобы вывести деньги, выданные в безналичном виде на счет пенсионного фонда в рамках программы «Материнский капитал», мошенники прибегают к проведению фиктивных сделок купли-продажи.

Два способа мы рассмотрим более подробно. И начнем мы с обналичивания (обналички) через ИП, поговорим о рисках такого мероприятия.

О том, чего стоит остерегаться, обналичивая деньги через фирмы, расскажет следующее видео:

Суть обналичивания средств через ИП состоит в следующем. Компания, желающая вывести в обход налогов какую-то сумму, заключает с индивидуальным предпринимателем договор об оплате предоставленных последним товаров или услуг.

Сумма, разумеется, указывается большая, а товары и услуги по факту вообще могут не предоставляться. Мошенники стараются выбрать такой тип товара, покупку которого сложно отследить.

Например, отлично подходит для преступных махинаций интеллектуальная собственность. Компания утверждает, что пользуется какой-то программой или интеллектуальной наработкой, разработанной ИП, за что и отчисляет ему деньги. Размер выплат, при этом, не регламентирован, поскольку оценка стоимости идеи не является объективной.

Довольно сложно оценить объективно и стоимость некоторых услуг (ремонт, аренда и пр.). После перевода средств ИП снимает их со счета как полученный доход, отдает нужную сумму заказчику, а себе оставляет оговоренный процент.

Более подробно о схемах обнала денег через ИП расказывает специалист в видеосюжете ниже:

Со счета ООО

Оплата всех операций между предприятиями, согласно 286 статье ГК, проводится по безналичному расчету. С Гражданским кодексом, конечно же, спорить бессмысленно, поэтому для обналичивания денег приходится искать достаточно вескую причину. В бухгалтерской практике существует несколько случаев, в которых обнал выглядит вполне законно:

  • Выплата дивидендов. По закону, учредители вправе раз в квартал получать дивиденды от чистой прибыли. Однако при такой выплате удерживается 9% налог. Если налог не отчисляется, либо дивиденды назначаются учредителям сильно часто, обналичивание превращается в обнал;
  • Списание на хозяйственные расходы. Небольшую часть средств со счета можно списать. Однако все расходы должны быть обозначены в оправдательных документах и соответствовать установленным законом нормам. Деньги на хозяйственные нужды снимаются, после чего производится оплата услуг. Получается, что обналичить средства таким способом не получится без вложения в фирму;
  • Оформление займа. Чтобы получить наличные, можно выдать их в долг одному из учредителей. А поскольку срок назначает сама организация, он может составлять хоть полвека. Однако, как ни крути, возвращать деньги все же придется.

Несмотря на то, что приведенные способы вывода средств в целом являются законными, малейшее нарушение в их реализации может закончиться плачевно.

Про наказание и ответственность ИП и ООО за обналичивание денежных средств (обналичку денег) читайте далее.

Более подробно об обналичке денег с расчетного счета ООО расскажет юрист в следующем видео:

Ответственность и последствия обналичивания денег через ИП или ООО

Хотя в УК РФ и нет отдельной статьи за обналичивание денег, лица, замешанные в подобной деятельности, могут быть призваны к ответу по целому ряду статей:

  • За уклонение от налогов – 198 (для физлиц) и 199 (для организаций);
  • За пособничество в сокрытии средств, которые должны облагаться налогами – статья 199.2;
  • За подделку бумаг – 327 статья;
  • За незаконное предпринимательство – 171;
  • За лжепредпринимательство – 173;
  • За отмывание денег – статьи 174 и 174.1.

Итак, теперь вы знаете, чем грозит обналичивание (обналичка) денег через ИП, ООО. Не стоит думать, что ответственность возлагается лишь на организации. Открыть ИП для обналичивания (обналички) — легко.

Но стоит помнить, что физическое лицо, которое участвовало в процедуре незаконного обналичивания средств, как минимум виновно в уклонении от уплаты налогов на полученные средства (причем, не только на оговоренный гонорар, а на всю сумму, так как она находится на личном счету), а также, может быть обвинено в пособничестве в уклонении от уплаты налогов организацией.

Источник: https://vashyuriskonsult.ru/buh27/obnalichivanie-deneg-cherez-ip-ili-ooo-posledstviya-otvetstvennost-sxema-vygodna-li-obnalichka/

Обналичивание денег через ИП последствия и ответственность

Еще с 90х годов осталась масса способов честного, полулегального и совсем уж незаконного обналичивания денег.

Что собой представляет процесс?

Существует достаточно тонкая грань между понятиями «обналичивание» и «обналичка». Под первым подразумевается легальное снятие денег со счетов. Второе же – не всегда законные действия по изъятию наличных средств со счетов. Главной целью обналички является уклонение от налогов.

Именно из-за этой цели подобного рода действия и являются незаконными. Так же существуют прецеденты, когда деньги на счетах предусмотрены для некой определенной цели, а правонарушители незаконно посягают на них в своих целях, за что предусмотрена административная и уголовная ответственность.

Как все происходит?

На данный момент сохранилась не одна популярная схема, позволяющая произвести обналичивание денег через ИП, при этом минимизировав риск понести ответственность.

Для проведения операций создается новый ИП. Далее бухгалтерия компании, которая хочет обналичить деньги, переводит их на счет новосозданного ИП под видом оплаты неких услуг. После этого деньги снимаются через индивидуального предпринимателя, а он сам попросту исчезает.

Обычно для создания и регистрации ип нечестные бизнесмены привлекают людей, которых легко ввести в заблуждение: стариков или зависимых от наркотических веществ, алкоголя. Нередко такие люди получают свой процент, даже не зная о том, какие действия были произведены.

Другие варианты

Есть еще несколько вариантов незаконной обналички. Необходимая сумма может быть переведена компанией и на счет физлица или при привлечении в дело нечистого на руку коммерческого банковского учреждения.

Так же часто наблюдается схема оформления фирмы по поддельному документу. Предприятие, которому уготовано просуществовать всего день, регистрируется на фальшивый или украденный паспорт. злоумышленники снимают необходимую им сумму, но ответственность за невыплаченные государству налоги ложится на владельца документа. Во избежание этого необходимо оперативно уведомлять полиции об утере или краже паспорта.

Так же к очень частым схемам относятся махинации со средствами так называемого материнского капитала. Обналичивание средств осуществляется с помощью программы «материнский капитал». Для этого проводятся поддельные сделки.

Подробности

Самая простая схема – это обналичивание через ИП. Рассмотрим подробнее сам процесс и проанализируем ответственность.

При выведении денег через ИП с ним заключается договор, который содержит условие об оплате. Обратите внимание на то, что чаще всего используются тот тип товара или услуги, покупку которого или оказание коей очень непросто отследить. Например, очень частым предметом махинаций является интеллектуальная собственность индивидуального предпринимателя.

По договору компания пользуется неким софтом, идеей, наработкой, которая принадлежит ИП, и за что он в свою очередь получает деньги. При этом законодательство никак не оговаривает размеры и суммы оплат, поскольку оценить стоимость идеи объективно очень сложно. Услуги тоже не являются регламентированным по оплате видом деятельности.

В таком случае ип просто обналичивает средства, забирая себе процент. Тем более, некоторые банки на сегодня предлагают для индивидуальных предпринимателей оформление специальной кеш-карты. Это очень удобно, так как по сути деньги, которые принадлежат ИП, лежат на одной карте. Допустим, вам днем оплачивают 100 000 рублей, а уже вечером вы можете снять эти деньги в банкомате или кассе своего банка.

Современные способы

На сегодня по законодательству Российской Федерации оплата любых операций между двумя организациями должна производиться по безналичному расчёту. Поэтому для обналичивания средств должна иметься серьезная причина. В практике бухгалтеров есть несколько проверенных способ снять наличку вполне законным методом:

  1. Выплата дивидендов. Совершенно законно учредители предприятия раз в один квартал имеют право на получение доли от чистой прибыли. При неотчислении налога или слишком частом получении дивидендов обналичивание средств вполне можно назвать обналом. В такой схеме обычно участвуют несколько партнеров.
  2. Выписывание средств на хозяйственные потребности. Части средств можно списывать. Но помните о том, что все расходы должны быть оговорены в документах.
  3. Займ. Наличные могут быть выданы в долг одному из основателей компании. Длительность возврата денег может варьироваться самой организацией, так что срок можно назначать большой.

Дальнейшее развитие событий

Законодательство Российской Федерации не имеет обособленной статьи (или поправки), оговаривающей наказание за обналичивание денежных средств. Но ответственность может наступить на ряду других:

  • уклонение от уплаты налогов;
  • пособничество в сокрытии средств;
  • подделка документов
  • незаконное предпринимательство;
  • отмывание средств.

Важно помнить о том, что последствия таких действий будут не только для организаций. Любое физическое лицо, принимавшее участие в процедуре, как минимум, может отвечать за уклонение от уплаты налогов (на полную сумму, которая была счету, пусть и короткое время) и пособничество.

Преимуществом честного обналичивания денег с ИП является то, что индивидуальный предприниматель платит 6% налога со всего своего оборота. Доходы и расходы предприятия не умеют особой роли. Важно только одной – чтобы в казну вовремя поступало положенные 6%.

Условия законности действий:

  1. Ваша операция подразумевает под собой деловую цель;
  2. Обналичивание должно быть экономически обоснованным;
  3. Изъятие денег подтверждено законными и грамотно составленными документами;
  4. Участники действия могут быть взаимосвязаны.
  5. ИП должен вести хозяйственную деятельность.

И, естественно, предприниматель платит все отчисления, выплаты и налоги.

Также ЧП может обналичить часть денег на расходы. Но в таком случае нужнно оплатить пеню, но банковское учреждение имеет право по своему усмотрению отказать в выдаче средств, если будет иметь подозрения в их нецелевом использовании. Но предприниматель может перевести деньги со ип-счета на свой личный, как физлица.

Обналичие таких счетов не регламентируется. Очень важно, чтобы все счета были в одном учреждении, тогда сотрудники не будут следить за движениями по собственным счетам. Особенно удобно в таком случае выбирать банк, специализирующийся на выдачу заработных плат.

Что дальше?

На получении наличных вопрос не закрывается, это только половина пути. Деньги еще необходимо вернуть владельцу.

Вернуть необходимо так, чтобы у владельца не возникало вопросов к том, не будет ли предприниматель на них претендовать. Есть два способа безвозмездной передачи денег: дар или жертва.

Дарение производится между физлицами, оно не облагается налогами, его можно даже заверить нотариально, дабы позднее не нести ответственность.

Так же можно заключить договор займа. Плюсом такого варианта является то, что кредитор может предъявлять требования, только имея на руках оригинал договора. Имея его на руках, заемщик может ничего не бояться.

[/su_box]

Источник: https://bp-konsalt.ru/banks/obnalichivanie-deneg-cherez-ip-posledstviya-i-otvetstvennost/

Обналичивание денег через ИП последствия и ответственность

Еще с 90х годов осталась масса способов честного, полулегального и совсем уж незаконного обналичивания денег.

Что собой представляет процесс?

Существует достаточно тонкая грань между понятиями «обналичивание» и «обналичка». Под первым подразумевается легальное снятие денег со счетов. Второе же – не всегда законные действия по изъятию наличных средств со счетов. Главной целью обналички является уклонение от налогов.

Именно из-за этой цели подобного рода действия и являются незаконными. Так же существуют прецеденты, когда деньги на счетах предусмотрены для некой определенной цели, а правонарушители незаконно посягают на них в своих целях, за что предусмотрена административная и уголовная ответственность.

Как все происходит?

На данный момент сохранилась не одна популярная схема, позволяющая произвести обналичивание денег через ИП, при этом минимизировав риск понести ответственность.

Для проведения операций создается новый ИП. Далее бухгалтерия компании, которая хочет обналичить деньги, переводит их на счет новосозданного ИП под видом оплаты неких услуг. После этого деньги снимаются через индивидуального предпринимателя, а он сам попросту исчезает.

Обычно для создания и регистрации ип нечестные бизнесмены привлекают людей, которых легко ввести в заблуждение: стариков или зависимых от наркотических веществ, алкоголя. Нередко такие люди получают свой процент, даже не зная о том, какие действия были произведены.

Другие варианты

Есть еще несколько вариантов незаконной обналички. Необходимая сумма может быть переведена компанией и на счет физлица или при привлечении в дело нечистого на руку коммерческого банковского учреждения.

Так же часто наблюдается схема оформления фирмы по поддельному документу. Предприятие, которому уготовано просуществовать всего день, регистрируется на фальшивый или украденный паспорт. злоумышленники снимают необходимую им сумму, но ответственность за невыплаченные государству налоги ложится на владельца документа. Во избежание этого необходимо оперативно уведомлять полиции об утере или краже паспорта.

Так же к очень частым схемам относятся махинации со средствами так называемого материнского капитала. Обналичивание средств осуществляется с помощью программы «материнский капитал». Для этого проводятся поддельные сделки.

Подробности

Самая простая схема – это обналичивание через ИП. Рассмотрим подробнее сам процесс и проанализируем ответственность.

При выведении денег через ИП с ним заключается договор, который содержит условие об оплате. Обратите внимание на то, что чаще всего используются тот тип товара или услуги, покупку которого или оказание коей очень непросто отследить. Например, очень частым предметом махинаций является интеллектуальная собственность индивидуального предпринимателя.

По договору компания пользуется неким софтом, идеей, наработкой, которая принадлежит ИП, и за что он в свою очередь получает деньги. При этом законодательство никак не оговаривает размеры и суммы оплат, поскольку оценить стоимость идеи объективно очень сложно. Услуги тоже не являются регламентированным по оплате видом деятельности.

В таком случае ип просто обналичивает средства, забирая себе процент. Тем более, некоторые банки на сегодня предлагают для индивидуальных предпринимателей оформление специальной кеш-карты. Это очень удобно, так как по сути деньги, которые принадлежат ИП, лежат на одной карте. Допустим, вам днем оплачивают 100 000 рублей, а уже вечером вы можете снять эти деньги в банкомате или кассе своего банка.

Современные способы

На сегодня по законодательству Российской Федерации оплата любых операций между двумя организациями должна производиться по безналичному расчёту. Поэтому для обналичивания средств должна иметься серьезная причина. В практике бухгалтеров есть несколько проверенных способ снять наличку вполне законным методом:

  1. Выплата дивидендов. Совершенно законно учредители предприятия раз в один квартал имеют право на получение доли от чистой прибыли. При неотчислении налога или слишком частом получении дивидендов обналичивание средств вполне можно назвать обналом. В такой схеме обычно участвуют несколько партнеров.
  2. Выписывание средств на хозяйственные потребности. Части средств можно списывать. Но помните о том, что все расходы должны быть оговорены в документах.
  3. Займ. Наличные могут быть выданы в долг одному из основателей компании. Длительность возврата денег может варьироваться самой организацией, так что срок можно назначать большой.

Дальнейшее развитие событий

Законодательство Российской Федерации не имеет обособленной статьи (или поправки), оговаривающей наказание за обналичивание денежных средств. Но ответственность может наступить на ряду других:

  • уклонение от уплаты налогов;
  • пособничество в сокрытии средств;
  • подделка документов
  • незаконное предпринимательство;
  • отмывание средств.

Важно помнить о том, что последствия таких действий будут не только для организаций. Любое физическое лицо, принимавшее участие в процедуре, как минимум, может отвечать за уклонение от уплаты налогов (на полную сумму, которая была счету, пусть и короткое время) и пособничество.

Преимуществом честного обналичивания денег с ИП является то, что индивидуальный предприниматель платит 6% налога со всего своего оборота. Доходы и расходы предприятия не умеют особой роли. Важно только одной – чтобы в казну вовремя поступало положенные 6%.

Условия законности действий:

  1. Ваша операция подразумевает под собой деловую цель;
  2. Обналичивание должно быть экономически обоснованным;
  3. Изъятие денег подтверждено законными и грамотно составленными документами;
  4. Участники действия могут быть взаимосвязаны.
  5. ИП должен вести хозяйственную деятельность.

И, естественно, предприниматель платит все отчисления, выплаты и налоги.

Также ЧП может обналичить часть денег на расходы. Но в таком случае нужнно оплатить пеню, но банковское учреждение имеет право по своему усмотрению отказать в выдаче средств, если будет иметь подозрения в их нецелевом использовании. Но предприниматель может перевести деньги со ип-счета на свой личный, как физлица.

Обналичие таких счетов не регламентируется. Очень важно, чтобы все счета были в одном учреждении, тогда сотрудники не будут следить за движениями по собственным счетам. Особенно удобно в таком случае выбирать банк, специализирующийся на выдачу заработных плат.

Что дальше?

На получении наличных вопрос не закрывается, это только половина пути. Деньги еще необходимо вернуть владельцу.

Вернуть необходимо так, чтобы у владельца не возникало вопросов к том, не будет ли предприниматель на них претендовать. Есть два способа безвозмездной передачи денег: дар или жертва.

Дарение производится между физлицами, оно не облагается налогами, его можно даже заверить нотариально, дабы позднее не нести ответственность.

Так же можно заключить договор займа. Плюсом такого варианта является то, что кредитор может предъявлять требования, только имея на руках оригинал договора. Имея его на руках, заемщик может ничего не бояться.

[/su_box]

Источник: https://ndpr.ru/nal5/obnalichivanie-deneg-cherez-ip-posledstviya-i-otvetstvennost/

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *