Как вернуть налог с покупки квартиры

Возврат налога при покупке квартиры

Вы можете осуществить возврат денежных средств, уплаченных государству в виде подоходного налога — 13%, в случае покупки квартиры или приобретения другой жилой недвижимости, например садового домика.

Возврат налога при покупке квартиры составляет максимум 260 000 руб. Это 13% от максимального имущественного налогового вычета по жилой недвижимости, равного 2 млн. рублей, не считая процентов по кредиту. Такая сумма установлена с 2008 года и сохраняется на все последующие годы.

При покупке квартиры по ипотеке или целевому кредиту на приобретение жилья предоставляется имущественный вычет 260 000 руб., а также возврат 13% с процентов, уплаченных по кредиту, но не более чем 390 000 руб. (13% от 3 млн руб. уплаченных процентов).

Способы возврата налога при покупке квартиры

Получить возврат подоходного налога возможно либо по окончании года, за который осуществляется вычет, получив всю сумму от налоговой инспекции, либо в течение года, за который производится вычет, недоплачивая налог и получая вычет у работодателя.

Для получения имущественного налогового вычета в налоговой инспекции нужно по окончании того года, за который предполагается возвратить налоги, подать в налоговую инспекцию налоговую декларацию 3-НДФЛ, заявление на вычет, и ряд документов. После проверки предоставленного пакета документов налоговой инспекцией возвращенный налог перечисляется на расчетный счет физического лица.

Дополнительные расходы

В перечень расходов, учитываемых при определении размера вычета, допускается включение расходов на разработку проектно-сметной документации, на приобретение строительных и отделочных материалов, на работы или услуги по строительству и отделке, а также на подключение к сетям электро-, водо-, газоснабжения и канализации или создание их автономных источников. Если же квартира приобретена на вторичном рынке и уже имеет внутреннюю отделку (электропроводку, сантехнику, настеленные полы и т. д.), расходы на ремонт не включаются в имущественный вычет, и возврат налога при покупке квартиры по ним не осуществляется.

Нельзя воспользоваться имущественным вычетом, если расходы на покупку жилья производятся за счет средств работодателя или иных лиц.

Повторное получение имущественного вычета

Право на имущественный вычет возникает в тот день, когда квартира оформлена в собственность или в день подписания акта приема-передачи при покупке жилья в строящемся доме.

Размер имущественного вычета по НДФЛ при покупке жилья — 2 млн руб.

Следовательно, из бюджета вам могут вернуть налог в сумме максимум 260 000 руб. (2 000 000 руб. x 13%). Но это при условии, что квартира стоит 2 млн руб. или больше.

Если вы купили квартиру за 1 500 000 руб. и впервые обратитесь за имущественным вычетом. У вас останется неиспользованная сумма вычета в 500 000 руб. Дозаявить вы ее сможете при следующей покупке жилья.

Данное правило действует при соблюдении двух обязательных условий:

  1. Вы официально вступите в право собственности на жилое помещение после 1 января 2014 года.
  2. До 1 января 2014 года вы ни разу не заявляли о получении имущественного вычета по другим объектам жилья.

Получение имущественного вычета у работодателя

Для получения имущественного налогового вычета у работодателя необходимо предоставить ему заявление и уведомление, полученное в налоговой инспекции.

Для получения в налоговой инспекции уведомления нужно подать в налоговую инспекцию заявление на выдачу уведомления и документы, подтверждающие право на вычет.

Работодатель, после получения уведомления из налоговой инспекции, должен выплачивать работнику доход, не удерживая налог до конца календарного года, или пока не будет возвращена вся положенная сумма.

Особенность получения налогового вычета у работодателя заключается в том, что работодатель будет выплачивать весь доход только после предоставления уведомления. Например, если уведомление датировано июнем, только с июня. А налоговая инспекция по окончании года возвращает налоги сразу за весь год.

Общая собственность

Следует различать понятия «общая долевая собственность» и «общая совместная собственность».

«Общая долевая собственность»

В общей долевой собственности доля каждого из собственников четко определена (например, ½ часть квартиры, ¼ часть дома, и т. д.). В общей совместной собственности доли не определены, и собственники владеют всем имуществом сообща.

При общей долевой собственности имущественный налоговый вычет (следовательно, возврат налога) распределяется в соответствии с долями владельцев, например супругов. Передача доли вычета одним собственником другому недопустима.

«Общая совместная собственность»

При общей совместной собственности вычет также распределяется, но по договоренности владельцев. Владельцам необходимо написать письменное заявление о распределении вычета и предоставить его в налоговую инспекцию вместе с другими документами. Например, можно осуществить возврат налога при покупке квартиры в пользу одного владельца.

Необходимые документы

  1. Паспорт (копия страниц с фото и пропиской);
  2. ИНН (копия);
  3. Справка о доходах 2-НДФЛ (оригинал);
  4. Расчетный счет (сберкнижка);
  5. Договор купли-продажи или долевого строительства (копия+оригинал);
  6. Свидетельство о государственной регистрации права (копия+оригинал);
  7. Акт приема передачи в собственность (копия+оригинал);
  8. Квитанции об оплате взносов по долевому строительству квартиры (копия+оригинал);
  9. Дополнительные соглашения к договору долевого строительства (копия+оригинал);
  10. Кредитный договор на покупку квартиры (копия+оригинал);
  11. Справка из банка об уплаченных процентах (оригинал);
  12. Платежные документы, подтверждающие оплату по кредитному договору (копия+оригинал);
  13. Заявление налогоплательщика на получение имущественного вычета в письменной форме;
  14. Декларация по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ);
  15. Опись документов.

Источник: https://Lad-3ndfl.ru/nalogovyi-vychet/property/vozvrat-naloga-pri-pokupke-kvartiry


Можно ли вернуть налог с покупки квартиры

Кто может вернуть налог с покупки квартиры. Стандартные методы возврата налога.
Во время покупки жилья, каждый россиянин должен выплатить налог. Если человек является владельцем недвижимости от одного года до трех, то налог составляет 13% от суммы больше одного миллиона рублей, если же недвижимость была во владении более пяти лет – налог не взимается. 

Но, прежде чем узнать, как вернуть налог с покупки квартиры, надо понять, кому данная процедура недоступна:

  • людям, которые не достигли 18 лет;
  • граждане, которые получают пособия;
  • неработающие люди;
  • пенсионеры и студенты (если у них нет других вариантов доходов);
  • лица, которым недвижимость купили другие люди. 

Как вернуть налог с покупки квартиры пенсионерам 

Несмотря на то, что по факту пенсионеры не могут возвращать налог с жилья, есть исключения. Согласно существующим законам налогоплательщики-пенсионеры не могут применять налоговые вычеты в действующие отчетные сроки, но можно перенести  их на прошлые налоговые сроки, если их было не более 3.

Помимо этого, они должны предшествовать году, когда была куплена недвижимость. То есть, вернуть налог с покупки квартиры можно за то время, когда пенсионер был трудоспособным, но сделать это можно только, если человек купил жилье не позже 3-х лет, с того момента как вышел на пенсию. 

Стандартные методы возврата налога 

Предпринимателям вернуть деньги можно с применением стандартного процесса налогообложения, но НДФЛ должен быть оплачен полностью.

Различают два метода компенсации:

  • остановка удержания НДФЛ с дохода, пока сумма возмещения не закончится;
  • оплата налога государством новому владельцу жилья. 

Говоря о том, как вернуть налог с покупки квартиры, надо учесть все нюансы получения денежного возмещения. В тот год, когда была куплена квартира, надо успеть подать все необходимые документы:

  • заявление на выдачу денежного возмещения;
  • заполненная декларация;
  • копии документов на приобретенную квартиру. 

Если лицо останавливает выбор на удержании налога, то оно должно написать заявление о получении вычета в фирму, где работает. 

Вернуть налог с покупки квартиры можно, обратившись в налоговую службу. Для этого надо представить все необходимые бумаги. 

Компенсация при ипотеке 

Если недвижимость была куплена в ипотеку, вернуть налог с покупки квартиры можно, если правильно все продумать и учесть все нюансы. В таком случае надо также представить документы в налоговую службу, но вот только список их немного больше. 

Получатель кредита может ожидать денежное возмещение 13%, как от налога, так и от процента ипотеки. Чтобы получить такую возможность, надо представить документ, в котором будет указана информация о ежемесячной выплате кредита. Такую справку можно взять в банке, который давал вам кредит.  

Вернуть налог с покупки квартиры нужно успеть в течение трех лет, с того момента, когда квартира была куплена. К данной процедуре надо отнестись со всей ответственностью, и желательно, с подачей документов лучше не затягивать, обо всех нюансах лучше проконсультироваться с профессиональными юристами.

Источник: http://www.cherlock.ru/articles/vernyt-nalog-s-pokypki-kvartiri


Как вернуть налог с покупки квартиры — инструкция и видео

Возврат налога — это самая обычная процедура, которую каждый год проделывают миллионами жителей России. Чтобы вернуть уплаченные деньги, Вам потребуется собрать все необходимые документы и доставить их в налоговую инспекцию.

Возвратить Вы можете сумму не превышающую 13%, при этом не более 260000 рублей. Кроме всего этого у Вас есть возможность получить до 13%, которые были уплачены по ипотеке.

Данная сумма ничем не ограничена, за исключение суммы уплаченных процентов.

Содержание статьи:

После покупки квартиры у каждого клиента есть возможность получить назад деньги, которые были уплачены государству, либо не уплачивать его меньше на определённую сумму. Для этого обязательно нужно получить вычет, а это значит уменьшить общий налогооблагаемый доход.

Вычет — сумма, способная уменьшить размер дохода, с которого и взимается данный процент. Практически всегда общий доход, который вы получаете — это не полная сумма, а только 87%, так как остальные 13% это налог. В некоторых случаях можно вернуть все эти деньги в полном объёме.

Примером такого случая, который даёт возможность получить назад уплаченные деньги, является покупка частного дома.

Мы не только что-то продаем или покупаем, но и болеем. И лекарства сейчас стоят довольно дорого, а если уж нужна операция… Но государство и в этом случае может нам помочь — вернуть часть денег за лечение. Как это сделать и какие документы нужны, редакция сайта uBiznes.ru описала в данной статье (откроется в новой вкладке).

Пошаговая инструкция

Что нужно для получения вычета — нажмите для увеличения

Начнём с того, что для возврата своих денег, по закону, обязательно нужно дождаться окончания календарного года, в котором Вы оформили жилье. Документы можно подавать уже на первый рабочий день нового года. Документы обязательно нужно подать в течении всего 2 лет со времени окончания последнего года, за который Вы намерены возвратить деньги.

Важно — можно ли получить вычет безработному:

Если человек не работает, то у него нет доходов, подлежащих уменьшению и соответственно налога, подлежащего возврату из бюджета.

Ответ — нет.

Перечень необходимых документов для возврата налогового вычета:

  • заявление на возврат денег (с указанием банковского счёта),
  • налоговая декларация,
  • справка с места работы,
  • справка о доходах за тот год, за который планируется вернуть вычет (обязательно оригинал),
  • копия договора о приобретении,
  • копия платежных документов, подтверждающих, что Вы заплатили деньги,
  • ипотечный договор,
  • график, по которому Вы выплачивали кредит и проценты по нему,
  • справка из банка с указанием суммы выплаченных процентов за последний год,
  • документы, в которых указана сумма, потраченная на отделочные материалы,
  • оригинал свидетельства о распределении налогового вычета (в случае, когда собственность совместная),
  • доверенность, можно копия ( в случае подачи документов не собственником).

Правила подачи документов

Покупка квартиры — вычет, нажмите для увеличения

Все необходимые документы подаются только в единственном экземпляре. При этом рекомендуется распечатывать декларацию в двух экземплярах (в обоих необходима подпись и дата). При подаче декларации, лучше всего попросить сотрудника инспекции проставить на копии документа специальную отметку о принятии декларации.

На всякий случай оставьте себе второй экземпляр, вдруг случится так, что потребуется доказывать, что Вы уже подавали декларацию. Кроме этого желательно в двух экземплярах распечатать и заявление, попросив и на нём поставить отметку. Одновременно с декларацией, за один раз, разрешается подавать и остальные документы. После чего остаётся только ждать, когда всё проверят и Ваши деньги поступят на счет.

Ещё в октябре 2012 года налоговой службой было подтверждено, что заявление на возврат вычета можно подать сразу.

Куда нужно подавать документы

При продаже машины, также можно вернуть налог назад, как это сделать в новом году, можно узнать, если перейти по этой ссылке.

Все необходимые документы нужно подавать в налоговую инспекцию по своему месту жительства и постоянной регистрации на время подачи декларации.

Если до этого у Вас было другое место жительства и Вы успели получить личный идентификационный номер налогоплательщика в какой-либо другой инспекции, то Вам всё-равно нужно подавать все необходимые документы именно в налоговую инспекцию, по месту постоянной регистрации.

А перенос ваших данных из одной инспекции в другую они сделают самостоятельно. После подачи Вами документов, у них есть 4 месяца для проверки и возврата денег на Ваш лицевой счёт.

При каких случаях возможно получить имущественный вычет

Документы для подтверждения владением квартирой — список

Получить имущественный вычет возможно в случае, когда были понесены некоторые расходы:

  • приобретение, либо строительство жилья (частный дом, квартира, комната, их доли);
  • приобретение земли с расположенным на ней объектом жилья, либо приобретение участка земли для строительства индивидуального жилья;
  • расходы по уплате процентов по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья;
  • расходы, связанные с отделкой/ремонтом жилья (если оно было приобретено у застройщика без отделки);

При этом нужно знать, что абсолютно все потраченные суммы должны относиться только к одной недвижимости (к примеру, одной приобретённой квартире). По закону нельзя получить вычет на покупку имущества по одному объекту, а вычет по процентам по другому.

Данный вычет не предоставляется в случаях:

  • если жильё приобреталось у взаимозависимых лиц (например: супруга, детей, сестёр, братьев, родителей, работодателя и так далее);
  • если у человека уже происходил такой возврат денег.

Сумма вычета

Расчет налогового вычет при покупке квартиры

Общая сумма, которую Вы сможете возвратить, определяется всего двумя главными параметрами: расходы на покупку жилья и уплаченный Вами подоходный налог.

  • В результате Вы сможете вернуть только до 13% от общей стоимости жилья, либо земельного участка, при этом максимальная сумма должна быть не более 2 миллионов рублей.
  • За каждый год у Вас есть возможность получить не более, чем перечисляли подоходного налога (примерно 13% от официальной зарплаты).
  • Если жильё было приобретено в ипотеку до 1 января 2014 года, то определённая сумма со всех расходов по уплате процентов возвращается полностью, без каких-либо ограничений.

Пример

В 2011 году Петров В.Г. купил квартиру стоимостью 1 миллион рублей. Уже в 2014 году он узнал, что можно получить имущественный налоговый вычет и принял решение его оформить. В итоге Петров сможет возвратить себе 1 млн. руб.*13% = 130 тысяч рублей.

Учитывая то, что Васильев на протяжении 2011-2013 лет зарабатывал ежегодно 400 тысяч рублей и платил из них 52 тысячи рублей подоходного налога, то в результате он сможет вернуть: 52 тыс.руб. за 2011 год, 52 тыс.руб. за 2012 год и 28 тыс.руб. (остаток от 130 тыс.

) за 2013.

У вас учатся дети? Или вы собираетесь в автошколу, но Вам кажется, что это слишком дорого?  В который раз вычет за обучение поможет вам немного сэкономить.

Видео: получение вычета при покупке квартиры в новом году

Источник: http://ubiznes.ru/nalogi-2/kakim-sposobom-mozhno-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-kvartiry.html


Возвращение налога при покупке квартиры: сколько?

Юридическая консультация > Недвижимость > Налог на недвижимость > Возвращение налога при покупке квартиры: сколько?

В статье рассмотрим все нюансы, каким образом осуществить возврат налогового вычета, когда приобретается квартира. Данный вопрос актуален для большинства людей.

Ведь при осуществлении столь дорогой покупки возможно часть денег вернуть. Это очень актуально для многих людей. Однако чтобы это сделать надо пройти процедуру.

Каким образом происходит данный процесс? Что для этого нужно, и как долго это будет продолжаться?

Сумма налога

Возвращение налога при покупке квартиры — 13%

Сначала нужно рассмотреть саму сущность данной сделки? Какой размер выплат будет иметь место? Налоговый вычет, обычно, дает возможность получить назад 13% от затраченных денег. Однако есть некоторые и ограничения, которые упираются в сумму, которая равна 260 000 рублей.

Сделать возврат есть возможность лишь в случае покупки квартиры, которая будет стоить не больше 2 000 000 рублей. Поэтому не радуйтесь раньше времени, во всем есть свои нюансы. Более 260 тысяч рублей получить не удастся, так как это противоречит нормам законодательства.

Временные рамки

Однако нельзя сразу падать духом. Так как период, на протяжении которого происходит возврат налогового вычета, достаточно длительный. То есть заявитель будет иметь большое количество времени для подготовки к данному процессу. Также и сбор необходимой документации не станет столь трудным процессом.

В течении какого периода необходимо пройти данную процедуру? Как любые имущественные вопросы, так и этот оформляется на протяжении 3 лет с момента подписания сделки. Поэтому не стоит сразу же начинать готовить документацию после оформления покупки. Не стоит и слишком долго тянуть время, при этом и сразу бежать готовить документы не нужно.

Обычно период, в течении которого возможно осуществить возврат налогового вычета равен 1 году. Но при этом можно и после этого срока осуществлять возврат. Обычно граждане стараются разобраться с накопившимися вопросами до начала следующего налогового отчетного периода.

К этим вопросам также относится и налоговый возврат. Если четко разобраться в процессе, то все не так тяжело, как может показаться с первого взгляда.

Для этого необходимо подготовить определенный пакет документации, после чего отнести его в налоговую службу и ждать результата.

После подачи

Возвращение налога при покупке квартиры — законное право гражданина

Как долго ждать времени, после того как документы поданы? Налоговой понадобится некоторое время. Узнать сколько именно это займет – нельзя, так как в различных регионах присутствует разная продолжительность принятия решения.

Источник: http://JuristPomog.com/realty/property-tax/vozvrashhenie-naloga-pri-pokupke-kvartiry-skolko.html